近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》）。《行動(dòng)方案》從優(yōu)化主動(dòng)管理權(quán)益類基金收費(fèi)模式、強(qiáng)化基金公司與投資者的利益綁定、提升行業(yè)服務(wù)投資者的能力等多個(gè)方面，共提出25條舉措。
這份基金行業(yè)重大改革性文件提出，“鼓勵(lì)基金公司加大對(duì)人工智能、大數(shù)據(jù)等新興技術(shù)的研究應(yīng)用”“制定中小基金公司高質(zhì)量發(fā)展示范方案，支持特色化經(jīng)營(yíng)、差異化發(fā)展”等。《行動(dòng)方案》為推動(dòng)基金行業(yè)加快實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，吹響了改革的號(hào)角。
基金行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展，與踐行做好金融“五篇大文章”的要求一脈相承。
為深入貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議關(guān)于做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”的決策部署，國(guó)家及相關(guān)部門陸續(xù)出臺(tái)多項(xiàng)政策文件，形成“1+N”政策體系，構(gòu)建與實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展適配的現(xiàn)代金融體系。
近一年來，金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)也先后發(fā)布了針對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)、資本市場(chǎng)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)或?qū)嵤┮庖姟?/span>
泓德基金認(rèn)真學(xué)習(xí)并落實(shí)金融“五篇大文章”及《行動(dòng)方案》要求，立足投研核心能力建設(shè)，AI賦能投研，滿足多元投資需求，積極踐行社會(huì)責(zé)任。公司緊密圍繞科技金融等國(guó)家戰(zhàn)略方向，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)領(lǐng)域的跟蹤研究，持續(xù)優(yōu)化投資策略；積極探索前沿科技應(yīng)用，不斷提升專業(yè)投研能力；不斷完善產(chǎn)品譜系，有序推進(jìn)權(quán)益與固收產(chǎn)品協(xié)調(diào)發(fā)展，滿足居民日益多元的財(cái)富管理需求。泓德基金將結(jié)合自身特色發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，力爭(zhēng)為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)定可持續(xù)的價(jià)值，與同業(yè)攜手共筑公募基金高質(zhì)量發(fā)展基石。
提升投研核心能力 陪伴優(yōu)秀科技企業(yè)成長(zhǎng)
泓德基金堅(jiān)持長(zhǎng)期價(jià)值投資。公司以更好地保障客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)投資長(zhǎng)周期性，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)與銷售環(huán)節(jié)落實(shí)投資理念，堅(jiān)信投資收益最終來源于優(yōu)秀企業(yè)長(zhǎng)期價(jià)值創(chuàng)造。
公司認(rèn)為，投資股票實(shí)際上是投資公司，在經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的時(shí)候，公司價(jià)值本身被不斷地創(chuàng)造，價(jià)格終將反映價(jià)值；優(yōu)質(zhì)公司的資本回報(bào)一般高于社會(huì)平均回報(bào)，隨著時(shí)間的推移，這些公司的內(nèi)在價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)。
“科技是第一生產(chǎn)力”，金融“五篇大文章”中科技金融位列第一。作為資本市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者，公募基金通過投資科技創(chuàng)新企業(yè)，幫助投資者分享上市企業(yè)成長(zhǎng)的紅利，助力形成促進(jìn)居民財(cái)富增長(zhǎng)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資、資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的良性循環(huán)。
近年來，泓德基金在主動(dòng)權(quán)益投資領(lǐng)域緊密圍繞科技金融等國(guó)家戰(zhàn)略方向，加強(qiáng)對(duì)前沿科技領(lǐng)域的跟蹤研究，以深度基本面研究為基礎(chǔ)，深入分析行業(yè)格局、商業(yè)模式、競(jìng)爭(zhēng)壁壘、公司治理及管理層等多個(gè)維度，精選具有長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)，優(yōu)化資源配置效率。通過投資此類優(yōu)質(zhì)的科技創(chuàng)新企業(yè)，幫助投資者分享上市企業(yè)成長(zhǎng)的紅利，推動(dòng)形成“科技—產(chǎn)業(yè)—企業(yè)”“發(fā)現(xiàn)—研究—投資”的正循環(huán)。
主動(dòng)擁抱新興技術(shù) AI賦能投研升級(jí)
隨著大模型的深入發(fā)展，人工智能將會(huì)對(duì)投研工作產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。在當(dāng)前這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，人工智能可以高效處理大量的非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，歸納總結(jié)提煉海量新聞、公告、研報(bào)中的重要信息，幫助投研人員快速、準(zhǔn)確地覆蓋大量上市公司和行業(yè)動(dòng)態(tài)。公司對(duì)此保持高度關(guān)注，并緊跟行業(yè)發(fā)展步伐。
泓德基金高度重視科技在投資領(lǐng)域的應(yīng)用，積極擁抱前沿科技從而提升投資能力建設(shè)。
2015年公司成立之初即開始組建量化團(tuán)隊(duì)，泓德基金量化團(tuán)隊(duì)采取跨部門深度協(xié)作模式，歷經(jīng)牛熊周期不斷迭代升級(jí)，持續(xù)打造高效轉(zhuǎn)化的投研一體化量化體系。
2018年公司正式成立量化投資部，2020年起引入AI技術(shù)開始研發(fā)升級(jí)新一代量化投資體系，2023年4月正式設(shè)立AI Lab。
泓德量化平臺(tái)經(jīng)過多年的數(shù)據(jù)和模型積累，已經(jīng)形成了一套完整的數(shù)量化投資研究體系。泓德量化團(tuán)隊(duì)基于人工智能相關(guān)領(lǐng)域的前沿科技成果，集聚團(tuán)隊(duì)智慧，從架構(gòu)設(shè)計(jì)、海量數(shù)據(jù)處理到模型訓(xùn)練，最終打造出一套能較好適應(yīng)國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)的綜合量化投資策略。
自2016年起，泓德基金推出首只量化公募基金——泓德泓益量化混合，至今已覆蓋標(biāo)準(zhǔn)指增、主動(dòng)量化、主題賽道等四大類型16只產(chǎn)品，形成了較為完備的量化家族，其上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強(qiáng)基金也已獲批待發(fā)。
滿足多元投資需求 積極踐行社會(huì)責(zé)任
泓德基金堅(jiān)持匠心打造產(chǎn)品，為客戶提供精品，滿足客戶不同的投資需求，不斷豐富具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品體系。
目前，公司旗下管理公募基金共49只。產(chǎn)品類型涵蓋股票型、混合型、債券型、貨幣型等主流基金品種，覆蓋從主動(dòng)權(quán)益投資、量化投資、指數(shù)增強(qiáng)投資到固定收益投資，從低風(fēng)險(xiǎn)到高風(fēng)險(xiǎn)等不同基金產(chǎn)品類型。
其中主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品數(shù)量占比超75%，規(guī)模占比達(dá)74%，含權(quán)“固收+”（含股票或轉(zhuǎn)債）產(chǎn)品覆蓋低波及中波產(chǎn)品。產(chǎn)品設(shè)計(jì)和客戶服務(wù)中，公司高度重視產(chǎn)品的回撤控制，提升投資者持有體驗(yàn)，同時(shí)注意引導(dǎo)投資者長(zhǎng)期投資、理性投資，避免“追漲殺跌行為”，緩解“基金賺錢基民不賺錢”的問題。
在積極踐行社會(huì)責(zé)任、助力共同富裕方面，泓德基金自成立以來便將公益事業(yè)視為企業(yè)發(fā)展的重要組成部分，堅(jiān)持每年投入，開展形式多樣的公益活動(dòng)。十年來，公司堅(jiān)持往返北京與西藏，從扶貧扶困到鄉(xiāng)村振興，從疫情援助到抗震救災(zāi)，從助學(xué)扶智到興教賦能等多方面開展公益活動(dòng)。
扶貧濟(jì)困方面，泓德基金剛剛成立，就向阿里地區(qū)貧困學(xué)生捐贈(zèng)冬衣和文具，之后陸續(xù)為那曲、日喀則等地貧困家庭提供太陽(yáng)能設(shè)備、生活物資、捐助款等，助力亞闊村提前完成脫貧工作。
教育助學(xué)方面，泓德基金連續(xù)多年在西藏地區(qū)實(shí)踐的公益助學(xué)項(xiàng)目，為學(xué)校送去嶄新的體育器材，設(shè)立“夢(mèng)想獎(jiǎng)學(xué)金”、連續(xù)多年幫助貧困大學(xué)生踏入知識(shí)的殿堂，關(guān)注孤殘兒童成長(zhǎng)、為西藏兒童福利院的孩子們提供教育助學(xué)捐贈(zèng)，為寧果鄉(xiāng)小學(xué)師生送去御寒物資和書包，體現(xiàn)“需求導(dǎo)向”的精準(zhǔn)幫扶。
鄉(xiāng)村振興方面，創(chuàng)新支持牧居車項(xiàng)目，解決牧民輪牧遷徙難題。應(yīng)急響應(yīng)方面，在定日縣地震、疫情期間迅速行動(dòng)，既捐款捐物又組織員工志愿支援，展現(xiàn)企業(yè)擔(dān)當(dāng)。
十年跋涉70000公里，泓德基金用行動(dòng)詮釋了“金融向善”的真諦。從一件冬衣到一所學(xué)校，從扶貧扶困到鄉(xiāng)村振興，泓德“愛心之路”既是愛的傳遞，更是對(duì)“金融為民”初心的堅(jiān)守。
《行動(dòng)方案》的出臺(tái)標(biāo)志著公募基金行業(yè)邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段。泓德基金表示，將繼續(xù)秉持投資者利益至上的初心，不斷提升專業(yè)投研能力、不斷優(yōu)化投資者體驗(yàn)、不斷深耕主動(dòng)權(quán)益投資、不斷夯實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線，積極擁抱數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新，踐行普惠金融社會(huì)責(zé)任，在科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融領(lǐng)域，結(jié)合自身特色發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，與同業(yè)攜手共建高質(zhì)量發(fā)展新生態(tài)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助力共同富裕的征程中貢獻(xiàn)更大力量。